З 1 жовтня 2024 року Національний банк тимчасово протягом шести місяців встановлює ліміт 150 000 фунтів на місяць для перекладу осіб “від картки на карту” (також відомий як P2P, C2C). Про це повідомила Прес -служба регулятора.
Зазначається, що ліміт діє лише за кількість вихідних для всіх рахунків клієнтів, відкритих в одному банку для інших людей.
У цьому випадку ліміт не застосовується до рахунків добровольців, які відповідають критеріям, визначеним резолюцією, та особами, щомісячний дохід яких з підтверджених джерел перевищує суму встановленого обмеження. А також у випадку передачі коштів між власними рахунками клієнта, відкритими в одному банку та передачі юридичних організацій.
Ібанські частини не обмежені.
За даними NBU, 98% банківських клієнтів виконують щомісячні перекази, які не перевищують зазначеної суми, тому встановлені обмеження жодним чином не впливатимуть на їх фінансову діяльність.
“Введений ліміт допоможе мінімізувати використання платіжної інфраструктури в незаконній діяльності, зокрема, використовуючи краплі, які є загальним механізмом функціонування тіньової економіки”, – наголосив НБУ.
Аналіз Національного банку показує, що за допомогою карток «краплі» (люди, які надають свої рахунки третім сторонам) можуть зайняти близько 200 мільярдів доларів на рік.
Регулятор підкреслив, що тіньовий бізнес шукає нові способи здійснення грошових платежів, і це вимагає швидкої відповіді, тому НБУ вводить ліміт як тимчасове рішення проти кризи.
“У той же час проблема не тільки нагальна, але й всебічна і вимагає змін у законодавстві та участі іншої держави, включаючи правоохоронні органи, органи взаємодії з владою”, – сказала преса.
Введений період обмеження протягом шести місяців буде використаний для розробки загальних рішень, спрямованих на вирішення цієї проблеми. Це надалі буде дозволено Національним банком України за умови, що заходи, вжиті для відмови від прийнятих кордонів.
Національний банк вже підготував перелік рішень, які він планує реалізувати для боротьби з платіжними послугами для незаконних цілей.
